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【雷鋒網(wǎng)注： 圖片來(lái)自reuters】
雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論消息，據(jù)路透社報(bào)道，瑞士銀行巨頭瑞銀集團(tuán)（UBS）將關(guān)閉其旗下的英國(guó)數(shù)字財(cái)富管理平臺(tái)SmartWealth，并將其出售給美國(guó)金融科技公司Sig Fig，交易具體細(xì)節(jié)尚未披露。
去年12月，瑞銀還在考慮為SmartWealth進(jìn)一步推廣宣傳范圍；然而，瑞銀的北美和國(guó)際業(yè)務(wù)被合并為一個(gè)全球部門，高管層出現(xiàn)了一些動(dòng)蕩，此后瑞銀決定將資源投向其他領(lǐng)域，而不再為SmartWealth多費(fèi)力氣。
此前有消息稱，SmartWealth的前聯(lián)席負(fù)責(zé)人Shane Williams已經(jīng)離開瑞銀，轉(zhuǎn)投至量化投資機(jī)構(gòu)AQR Capital Management旗下。不過瑞銀方面表示，此次出售與Williams的離職無(wú)關(guān)。
路透社所看到的一份內(nèi)部備忘錄顯示，瑞銀于2017年初在英國(guó)啟動(dòng)了SmartWealth試點(diǎn)項(xiàng)目，并對(duì)最初該項(xiàng)目的表現(xiàn)感到滿意；但在多項(xiàng)審查評(píng)測(cè)之后，瑞銀認(rèn)為這項(xiàng)服務(wù)在短期內(nèi)潛力有限，因此決定暫停該計(jì)劃，并與Sig Fig達(dá)成協(xié)議，計(jì)劃把SmartWealth相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)出售給對(duì)方。該份內(nèi)部備忘錄的內(nèi)容都已獲得瑞銀證實(shí)。
同時(shí)，瑞銀稱Smartwealth用戶的投資還將延續(xù)60天，之后相關(guān)投資產(chǎn)品將會(huì)被出售，而有關(guān)收益將返還到用戶指定的銀行賬戶中。而未來(lái)他們的重點(diǎn)將會(huì)放在投資顧問主導(dǎo)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)上，資產(chǎn)規(guī)模少于200萬(wàn)英鎊的客戶將無(wú)法成為他們財(cái)富管理的直接用戶。
瑞銀方面認(rèn)為，Sig Fig最適合拓寬Smartwealth的商業(yè)前景，“我們相信這一決定符合業(yè)務(wù)的利益最大化，并且能夠使我們改進(jìn)面向其他客戶的投資，同時(shí)我們也將通過股權(quán)持有的形式與Sig Fig持續(xù)合作。”
據(jù)了解，瑞銀在2016年已經(jīng)收購(gòu)了部分Sig Fig的股權(quán)。這家位于舊金山的數(shù)字財(cái)富管理公司成立于2007年，專門向大型金融機(jī)構(gòu)銷售軟件，提供一些數(shù)字服務(wù)比如自動(dòng)化財(cái)富管理，即機(jī)器人顧問（Robo-Advice）。
SmartWealth在2016年11月開始向投資者提供智能投顧服務(wù)，專門設(shè)計(jì)投資組合，最低投資額為15000英鎊。此前瑞銀的財(cái)富管理核心業(yè)務(wù)更傾向于針對(duì)百萬(wàn)富翁和億萬(wàn)富翁們展開，SmartWealth的推出也意味著這家全球最大的私人銀行對(duì)自己廣泛用戶群體的又一次嘗試。
然而，SmartWealth是所有機(jī)器人投顧中報(bào)價(jià)最貴的一家，向投資者收取的費(fèi)用一度高達(dá)1.95%。市場(chǎng)認(rèn)為，這樣高昂的傭金比例和過高的最低投資限額，限制了更多潛在用戶選擇這一服務(wù)。
機(jī)器人投顧作為一種新型財(cái)務(wù)顧問，可以在線提供投資建議，例如為散戶投資者建立低成本的基金投資組合，從而節(jié)省了人工咨詢的成本，而英國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)也保持著良好的增長(zhǎng)勢(shì)頭：截至到今年6月底，過去12個(gè)月內(nèi)，零售基金平臺(tái)上的資產(chǎn)增長(zhǎng)約40%，達(dá)到6040億英鎊。
咨詢公司Boring Money的數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月底，英國(guó)的機(jī)器人投顧所管理的資產(chǎn)，在過去12個(gè)月里增加了80%；成立于2006年的機(jī)器人投顧公司Nutmeg為英國(guó)投資者們管理的資產(chǎn)，在去年11月已經(jīng)超過了10億英鎊——盡管機(jī)器人投顧的客戶數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模大幅增長(zhǎng)，但投資市場(chǎng)仍然掌握在已有的基金巨頭們手里，基金超市Cofunds和Hargreaves Lansdown分別管理著960億和860億英鎊的資產(chǎn)，機(jī)器人投顧公司所占到的市場(chǎng)份額僅有1.2%。
雷鋒網(wǎng)編譯，參考 Reuters, Financial Times, Financial News
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